四版：平安法治
市法院公开宣判非法集资案件
刊发日期：2015-07-16 阅读次数： 作者：lxxwzx 语音阅读：
7月9日，市法院刑事审判庭公开宣判一起非法吸收公众存款案。本案系法院今年受理并审结的第一起该类型刑事案件，涉案金额五百余万，已构成数额巨大。
从2006年至2012年3月的6年间，我市的潘某、任某伙同梁某（在逃）未经批准，以筹集石子场资金为名，采用口口相传、支付高额利息等方式，非法向于某等10多人吸收存款556.523万元，至案发时仍有197.723万元无法偿还。其中，潘某单独非法吸收公众存款185万元，任某单独“吸存”134.5万元，两人共同“吸存”237万元。
市法院认为，被告人潘某和任某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。因两人归案后如实供述犯罪事实，系坦白，均可从轻处罚；两人积极退赔部分赃款，可酌情从轻处罚。据此，以非法吸收公众存款罪，一审分别判处被告人潘某有期徒刑7年，并处罚金15万元；被告人任某有期徒刑5年，并处罚金10万元。
记者了解到，近年来，青岛全市法院审理的非法集资犯罪案件逐年增多，“非法集资犯罪既危害市场经济秩序，又严重损害群众利益，关系民生。我市法院在审判过程中坚持‘严打’方针，对犯罪数额特别巨大，造成受害人巨额损失无法挽回的，一律予以严惩。同时，积极协调侦查、检察机关和相关部门，加大追缴、退赔和赃物处置力度，尽力帮助受害人挽回经济损失。”据市法院刑庭负责人介绍，目前非法集资案件具有4大特点：
首先，受害群体多样化，犯罪数额逐渐攀升。受害人既有个体户，也有企事业单位的职工；既有具备一定经济基础的投资者，也有用多年积蓄投资的中老年群体。他们受利益驱使，最终血本无归损失惨重。
第二，犯罪手段多样化，隐蔽性和欺骗性强。犯罪分子以投资房产、酒店、大型工程和理财等名义，在没有任何资金保障的情况下，采用高息回报为诱饵，或在媒体刊登广告等方式大肆宣传，或通过口口相传、相互介绍的方式宣传投资制造影响力。为赢得好感骗取信任，犯罪分子往往先兑现一部分高额利息，甚至带领被害人实地考察所谓“实体项目”，具有很强的诱惑性和欺骗性。
第三，受害人防范意识淡薄，投资风险意识不强。犯罪分子都是用后续集资款来支付前期集资款的利息和回报，一旦资不抵债，一些犯罪分子马上逃匿不见踪影。大部分受害人因信息来源不广，对经济领域违法犯罪活动了解不多，容易被表面假象迷惑，基本没有考虑投资风险，防范意识十分淡薄，给犯罪分子以可乘之机。
第四，损失难以追缴，工作难度大。由于非法集资犯罪周期相对较长，都是资金链断裂无力还贷或犯罪分子潜逃时才案发，此时已严重资不抵债，导致追回赃款难度极大，可供清退的财产很少。在追缴无望的情况下，受害人情绪反应比较激烈，容易引发群体性事件。目前，新的非法集资犯罪案件仍持续发生，打击非法集资犯罪、整治金融环境的任务仍非常艰巨。法院提醒市民，非法集资不受法律保护，一定要保护好自己和家人的财产安全，提高法律和防范意识，远离非法集资，冷静对待“高额回报”、“快速致富”的诱惑，以免掉进犯罪分子的陷阱。
（王涛）
从2006年至2012年3月的6年间，我市的潘某、任某伙同梁某（在逃）未经批准，以筹集石子场资金为名，采用口口相传、支付高额利息等方式，非法向于某等10多人吸收存款556.523万元，至案发时仍有197.723万元无法偿还。其中，潘某单独非法吸收公众存款185万元，任某单独“吸存”134.5万元，两人共同“吸存”237万元。
市法院认为，被告人潘某和任某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。因两人归案后如实供述犯罪事实，系坦白，均可从轻处罚；两人积极退赔部分赃款，可酌情从轻处罚。据此，以非法吸收公众存款罪，一审分别判处被告人潘某有期徒刑7年，并处罚金15万元；被告人任某有期徒刑5年，并处罚金10万元。
记者了解到，近年来，青岛全市法院审理的非法集资犯罪案件逐年增多，“非法集资犯罪既危害市场经济秩序，又严重损害群众利益，关系民生。我市法院在审判过程中坚持‘严打’方针，对犯罪数额特别巨大，造成受害人巨额损失无法挽回的，一律予以严惩。同时，积极协调侦查、检察机关和相关部门，加大追缴、退赔和赃物处置力度，尽力帮助受害人挽回经济损失。”据市法院刑庭负责人介绍，目前非法集资案件具有4大特点：
首先，受害群体多样化，犯罪数额逐渐攀升。受害人既有个体户，也有企事业单位的职工；既有具备一定经济基础的投资者，也有用多年积蓄投资的中老年群体。他们受利益驱使，最终血本无归损失惨重。
第二，犯罪手段多样化，隐蔽性和欺骗性强。犯罪分子以投资房产、酒店、大型工程和理财等名义，在没有任何资金保障的情况下，采用高息回报为诱饵，或在媒体刊登广告等方式大肆宣传，或通过口口相传、相互介绍的方式宣传投资制造影响力。为赢得好感骗取信任，犯罪分子往往先兑现一部分高额利息，甚至带领被害人实地考察所谓“实体项目”，具有很强的诱惑性和欺骗性。
第三，受害人防范意识淡薄，投资风险意识不强。犯罪分子都是用后续集资款来支付前期集资款的利息和回报，一旦资不抵债，一些犯罪分子马上逃匿不见踪影。大部分受害人因信息来源不广，对经济领域违法犯罪活动了解不多，容易被表面假象迷惑，基本没有考虑投资风险，防范意识十分淡薄，给犯罪分子以可乘之机。
第四，损失难以追缴，工作难度大。由于非法集资犯罪周期相对较长，都是资金链断裂无力还贷或犯罪分子潜逃时才案发，此时已严重资不抵债，导致追回赃款难度极大，可供清退的财产很少。在追缴无望的情况下，受害人情绪反应比较激烈，容易引发群体性事件。目前，新的非法集资犯罪案件仍持续发生，打击非法集资犯罪、整治金融环境的任务仍非常艰巨。法院提醒市民，非法集资不受法律保护，一定要保护好自己和家人的财产安全，提高法律和防范意识，远离非法集资，冷静对待“高额回报”、“快速致富”的诱惑，以免掉进犯罪分子的陷阱。
（王涛）