五版：金融理财
了解反洗钱知识，遵守反洗钱法规
刊发日期：2014-09-25 阅读次数： 作者：lxxwzx 语音阅读：
洗钱与反洗钱
1、 什么是洗钱？
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
2、 为什么要反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
正本清源，反洗钱工作旗帜鲜明
1、 为什么强调金融业反洗钱？
金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。
2、客户到银行办理哪些业务需要出示客户身份证件？
与客户建立新业务关系或金融业务达到规定数额时，金融机构要对客户身份证件进行识别，保证客户身份的真实性和合法性，并根据规定留存客户身份信息。因此，个人办理金融业务时，应出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并填写基本身份信息。
如到未开户银行办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付业务且单笔金额超过1万元人民币或外币等值1000美元，应配合出示并复印有效身份证件或其他身份证明文件。个人办理5万元人民币或外币等值1万美元的现金存取业务，应出示有效身份证件或其他身份证明文件。
3、代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务。
客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式、身份证件或其他身份证明文件的种类和号码等信息。
保护自己，请您远离洗钱活动
1、 主动配合金融机构进行客户身份识别。
2、 不要出租出借自己的身份证件。
3、 不要出租出借自己的帐户。
4、 不要用自己的帐户替他人提现。
5、 为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙。
6、 选择安全可靠的金融机构。
7、 支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益。
8、 勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。