四版：平安莱西
警惕利用POS机刷卡套现
刊发日期：2012-10-25 阅读次数： 作者：lxxwzx 语音阅读：
近期，江苏南京警方破获多起利用POS机刷卡套现的案件。警方发现一些投保人利用保险公司和银行部门管理上的漏洞，采用投保单抵押贷款、信用卡刷POS机还款的方式套取大额资金违规使用。
【分析】
贷款人通过这种方式套取现金使用，严重扰乱了正常的金融秩序，一旦贷款人资金链断裂，直接受损方就是各发卡行。套现资金还很可能流入地下钱庄，为“洗钱”、“高利贷”等违法犯罪行为提供资金便利。
【防范对策】
警方提示，发放POS机的银行和相关公司要加强对签约商户的管理，对异常交易加强动态监管。保险公司要严格规范POS机的使用，信用卡仅限于实际消费使用，抵制用信用卡反复刷卡的还款行为。金融监管部门要密切掌握套现资金使用去向，密切掌握资金的流向，防止相关资金流入地下钱庄等违法犯罪领域。
【分析】
贷款人通过这种方式套取现金使用，严重扰乱了正常的金融秩序，一旦贷款人资金链断裂，直接受损方就是各发卡行。套现资金还很可能流入地下钱庄，为“洗钱”、“高利贷”等违法犯罪行为提供资金便利。
【防范对策】
警方提示，发放POS机的银行和相关公司要加强对签约商户的管理，对异常交易加强动态监管。保险公司要严格规范POS机的使用，信用卡仅限于实际消费使用，抵制用信用卡反复刷卡的还款行为。金融监管部门要密切掌握套现资金使用去向，密切掌握资金的流向，防止相关资金流入地下钱庄等违法犯罪领域。